Search
Close this search box.
old books and paper

– 专研财富 –

资产可控增长
财富复利传承

被西方富人熟练运用了上百年的股东型保单是如何自建银行的?让我们一起探索“老钱”积累财富的秘密,实现资产免税复利增长,带来可观的被动收入,让财富传承富过三代。

100+年
悠久历史*
$68亿
资产规模**
52+
优质客户
98%
口碑推荐

步步领先

为何研究
股东型保单

世界知名的演讲家鲍勃·普罗克特 (Bob Proctor)曾说:“当你跟着大众走,很有可能你选错了路。”如果你的投资方式和周围90%的人都相似,那么长期的投资结果也不可能带你步入前10%的富人行列。现在正是最好的全面评估你的家庭资产配置策略的时机,以确保家族的财富增长和传承步步领先。

我们的宗旨是带你了解不一样的金融投资路径,一项经常被华人忽略却是百年来西方富人最看重的资产配置方案之一:稳健、免税增长、复利增长、流动性且兼容财富传承———用股东型保单自建银行。我们将定期发布文章和组织分享会来带你了解我们的投资者是如何兼顾金融和地产投资,在资产的稳健增长中赢得财富的代代相传。

共同成长

关于我

“你也可以用自建银行方式管理自己的金融资产”

毕业于加拿大最好的商学院Ivey MBA,拥有厦门大学经济学学士与硕士学位,成功投资/创业/供职商业地产、医疗、快消、土地投资、教育等不同行业,Wenting对投资方式与资产增长有着独特的见解与成功经验。通过12年不断的研究与实践,Wenting将自己绝大部分资产优先放入股东型保单中,在参与地产、医疗等项目投资中再将资产贷出,实现了自建银行式的资金管理方式,在资产分享多个行业投资收益的同时,还在不断收获股东型保单的持续分红。现在,Wenting将这种理财与投资方式分享给志同道合的朋友们,希望通过搭建Wealthi这个平台,让大家一起共享财富增长。

“货币只是一种商品,是为了做成事情的一种手段。货币只是将经济价值从一个地方转移到另一个地方,最终目的是为了让(互相认可的)人们能够一起合作。”

- Oren Klaff

成功之路

我们如何帮到你

在财富增长和传承的路上选择一位可信任的合作伙伴绝非易事,同样的选择也适用于我们。我们希望通过一系列有效率的流程,甄选出对双方来说都是最佳的合作伙伴。

01

了解我们的财富管理专长和背景

在wealthi.ca上我们更新行业消息、产品研究和富有典型性的案例,你也可以订阅我们的邮件。对我们有了初步了解后可选择联系我们安排面谈。

02

面谈确定合作,锁定产品方向

点击“联系我们”安排面谈,在双方互信的基础上确立合作关系,我们将根据你及家庭的具体情况锁定适合你的产品和投资方向。

03

制定专属你的财富计划,实施+年度评估

我们在上百种的产品设计中选定最合适你个人和家庭的自建银行方案。由于资产投资和增值的特性,我们会安排年度评估,确保适用性。

你需要行业最好的咨询师共同策划财富未来

根植加拿大本土,了解华人的财富观念,结合西方与东方优势,用西方传统富人资产管理的理念,帮你打造适合在加拿大传承财富的方式。

经验之谈

专研财富:思考与分享

什么是自建银行
自建银行
Wenting Hu

什么是自建银行

自建银行概念源自无限银行概念,是由Nelson Nash先生首先提出的,并经过数十年时间和无数人经验积累验证的金融实践。我们在做“自建银行”时,不单是看重长期的高收益,更重要的是这一方法能帮我们收回我们支付给其他金融机构的巨额利息。

展开阅读 »
lease or finance a car? try policy loan
自建银行
Wenting Hu

买车选lease还是finance?试试还能净赚$10,022的新方式 – 购买奔驰AMG GLE 53实际数字对比

汽车是北美生活必不可少的家庭配置。很多人在购车的时候思考的是选择lease(租赁)还是finance(贷款)。但大多数人不会留意的是,两种融资方式都支付了巨额利息和税费。在W先生的实际操作中,从自己“银行”里借款,不仅实际上省下了利息,五年时间还能累计近$33,100的额外分红收入。接下来,我们用实际案例来说明这种操作的过人之处。

展开阅读 »
自建银行
Wenting Hu

一种能显著增长财富却常常被忽略的living benefit —— 关于现金值的深入探讨

很多人在谈到买人寿保险的时候,都会说:“我不需要再给孩子留遗产了,我已经都给他们准备好了,剩下的就靠他们自己了。”也许他们没有想到的是,终身人寿保险其实是为自己而买的。尤其在我们做自建银行的时候,往往尝试用最多的保费去买最少的身故金,因为这样,就意味着保单的现金值会更高。什么是现金值呢?

展开阅读 »

洛克菲勒家族的财富

并非所有的老钱都能顺利代代相传,和洛克菲勒同时期的富人可能已名不见经传,洛克菲勒家族的财富却已传承了七代。他们是如何管理资金的家族信托的呢?

展开阅读 »
自建银行保障Guarantees
自建银行
Wenting Hu

自建银行提供什么保障

如果你在思考自建银行的风险和保障,那么恭喜你,你一定是成熟的投资者。这篇文章我们一起来探讨下自建银行提供的现金值和身故金保证,以及一旦金融机构出现系统性风险,我们普通人的保障是什么。

展开阅读 »

与时俱进,了解最新资讯,加入我们的投资朋友圈

提供业内最好的资产增值与财富传承资讯

朋友推荐

合作客户
诚意点评

联系面谈

如果你也认真考虑自建银行的财富积累方式,欢迎预约30分钟Zoom面谈,或填写下方表格联系我们,进一步了解我们一起合作的可能性。

预约30分钟Zoom面谈

如有疑问,欢迎填写表格联系我们

订阅文章

欢迎订阅我们的文章,加入这个志同道合的朋友圈。我们会不定期发送投资策略、案例分享、活动通知等内容到你的邮箱。当然,你也可以随时取消订阅。
分享被西方最顶层富人们使用的财富增值与传承的方法,帮助你我共同成长。

服务范围

订阅信息

订阅我们的最新文章、行业资讯、产品调研和新品发布等信息。